基金折算是好是坏(基金折算比例)

有些人在选择基金的时候，喜欢看基金的分红，觉得是不是分红越多越好？但也有很多人对分红不是很理解，比如是现金分红还是红利再投资好？分红是基金公司另外发给投资者钱吗？

今天就来聊聊基金分红的问题。

一些投资者买A类份额的原因是想尽早的退出市场，不愿再承受市场波动，所以宁愿承担部分风险。但很多时候买A类份额并不能加快退出速度。

临近下折的B类份额持有人怎么办？

就是这一只基金从开始成立到现在总体的净值。与单位净值相呼应的，是基金的累计净值。

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

分红的钱，怎么给到你呢？

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。一般是每10份发多少钱的形式。

验资结束日为基金份额折算日，基金管理人将通过基金份额折算，使得验资结束当日基金份额净值为1.0000元，再根据当日基金份额净值计算投资者集中申购应获得的基金份额，并由注册登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认。

根据基协的合同指引，在基金合同中列示了该产品的估值方法。

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风险提示：

哥哥当初借钱的时候提了一个要求，炒股帐户他要每天收盘看一眼，一旦总资金200万的帐户亏到125万，这时帐户里等于是哥哥100万+弟弟25万，哥哥为了安全起见，把属于自己的100万中抽出75万并存放在母亲那里，于是125万的帐户变成50万，兄弟两每人25万，弟弟接下来就拿着剩下的50万去炒股。这个过程就是向下折算。（上述描述未考虑弟弟需向哥哥支付的利息）

基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准，衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长，而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。当然，基金能够分红，说明它的业绩还是比较出色的。

所以说，基金过往分红次数和规模对于投资者而言，应该是中性的，既不亏也不赚。并且基金分红并不是判断基金好坏的重要指示，投资者不能仅依据过往分红情况就选择购买基金与否。

集思录网站显示,在上述36只分级基金定折后,截至2018年1月2日,还有5只分级基金将定期折算。

合享B的折算比例保留至小数点后第8位，小数点第8位以后的部分四舍五入。合享B折算后的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后2位,折算后的份额数以注册登记机构的记录为准，由此产生的误差计入基金财产。除保留位数因素影响外,基金份额折算对合享B持有人的权益无实质性影响。

对持有高折价高净值分级A份额的投资者来说,定期折算相当于迅速兑现折价,是重大利好。A份额的折价幅度越大,回归到净值的幅度越大;约定收益越高,A份额折算成母基金的比例越高。

根据华夏基金管理有限公司（以下简称“本公司”）与华鑫证券有限责任公司等5家销售机构签署的代销协议，投资者可自2021年3月24日起在以下5家销售机构办理本公司旗下部分开放式基金的申购、赎回等业务。具体情况如下：

　　基金拆分是在保持投资者资产总值不变的前提下，重新计算基金资产的一种方式。分拆后，基金份额增加，单位净值减小，总资产不变。基金折算则是分级基金按照约定的利率水平，在约定时间对分级A的持有者发放收益的过程。在定期折算中，分级A的净值重新归为1，B类份额和净值不做调整。

　　所以在整个基金操作中，基金拆分实质上就是把100=2×50变换为100=1×100，就是把净值从2.0000元降到1.0000元，在保持总市值不变的条件下，把份额提上去。而基金的折算则是假设投资者当日买入10000份分级B份额，价格区间（0.551元，0.665元），成本为（5510元，6650元），折算完成后B份额持有者资产市值为3230元，考虑到复牌首日会补溢价涨停，实际市值为3553元，最终损失比例为55.08%~87.17%。

合享A的折算比例保留至小数点后第8位,小数点第8位以后的部分四舍五入。合享A折算后的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后2位，折算后的份额数以注册登记机构的记录为准，由此产生的误差计入基金财产。除保留位数因素影响外,基金份额折算对合享A持有人的权益无实质性影响。